Was ist ein Versicherungsschadenspezialist? Definition und Verantwortlichkeiten • BUOM

24. August 2021

Wenn Sie auf der Suche nach einer herausfordernden Karriere mit hohem Verdienstpotenzial und einer niedrigen Einstiegshürde sind, könnte ein Schadensregulierer genau das Richtige für Sie sein. Und da Schadenregulierer daran beteiligt sind, Menschen und Unternehmen bei der Bewältigung von Verlusten zu helfen, kann die Karriere auch sehr lohnend sein. Sich darüber zu informieren, was ein Schadensregulierer macht und welche verschiedenen Karrieremöglichkeiten es gibt, sind gute erste Schritte bei der Entscheidung, ob diese Karriere das Richtige für Sie ist.

In diesem Artikel besprechen wir die Hauptaufgaben von Schadensregulierern, stellen die drei verschiedenen Arten von Schadensregulierern vor und besprechen die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um diese Karriere einzuschlagen. Wir beantworten auch einige der am häufigsten gestellten Fragen zur Tätigkeit als Schadensregulierer.

Was ist ein Schadensregulierer?

Ein Schadensregulierer ist ein Versicherungsspezialist, der den Umfang der Haftung eines Versicherungsunternehmens ermittelt, um einen angemessenen Entschädigungsbetrag festzulegen. Sie können alle Arten von Ansprüchen bearbeiten, von Sachschäden nach einem Sturm bis hin zu Personenschäden nach einem Autounfall. Sie können ein Haus, ein Unternehmen oder ein Fahrzeug inspizieren und einen Bericht verfassen, den Schadensexperten bewerten können.

Was macht ein Schadenregulierer?

Schadensregulierer haben je nach Art der Versicherungsgesellschaft, für die sie arbeiten, unterschiedliche Aufgaben. Sie müssen über umfassende Kenntnisse darüber verfügen, was ihre Versicherungsgesellschaft für ihre Kunden abdeckt. Zu ihren Hauptaufgaben gehören:

• Prüfung der Verfügbarkeit einer Versicherungspolice für die verletzte Person und/oder das verletzte Eigentum

• Untersuchung von Unfällen mit Sach- oder Personenschäden

• Sammeln Sie Beweise und Informationen zum Fall, einschließlich Polizeiberichten und Zeugenaussagen.

• Untersuchung zweifelhafter Ansprüche

• Beratungen mit Spezialisten wie Ärzten, Rechtsanwälten, Ingenieuren und Architekten

• Erstellung von Untersuchungsberichten

• Koordinierung gegenseitiger Abrechnungen und Autorisierung von Zahlungen

Arten von Schadensregulierern

Es gibt drei verschiedene Arten von Versicherungsschadensregulierern:

Servicetechniker in Vollzeit

Diese Art von Schadensregulierer arbeitet Vollzeit für eine einzelne Versicherungsgesellschaft. In dieser Funktion sind sie Angestellte und erhalten Sozialleistungen und Weiterbildung. Interne Schadensregulierer arbeiten in der Regel hauptsächlich mit Autounfällen.

Unabhängiger Gutachter

Unabhängige Sachverständige sind selbstständig und arbeiten als Auftragnehmer für mehrere Versicherungsunternehmen. Diese Art von Sachverständigen bearbeitet häufig Katastrophenschäden und muss nach einem größeren Wetterereignis oder Notfall häufig in ein Gebiet reisen.

Öffentlicher Gutachter

Staatliche Gutachter arbeiten für den Versicherungsnehmer. Sie helfen Privatpersonen und Geschäftsinhabern, einen Versicherungsanspruch einzureichen – dieser Vergleich, den die Versicherungsgesellschaft anbietet, erscheint inakzeptabel. Wie unabhängige Gutachter sind auch staatliche Gutachter in der Regel selbstständig und arbeiten als unabhängige Auftragnehmer.

So werden Sie Schadensregulierer

Befolgen Sie diese Schritte, um Schadensregulierer zu werden:

1. Machen Sie eine Ausbildung

Während viele Schadensregulierer lediglich über einen High-School-Abschluss verfügen, bevorzugen immer mehr Versicherungsunternehmen Kandidaten mit einem Bachelor-Abschluss. Einige der bevorzugten Abschlüsse für Schadensregulierer sind Versicherungen, Risikomanagement, Betriebswirtschaft, Rechnungswesen, Ingenieurwesen und Recht.

Ein BWL-Abschluss ermöglicht es den Studierenden, einen bevorzugten Schwerpunktbereich wie Marketing, Finanzen, Rechnungswesen, Management und Unternehmertum zu wählen. Der Schwerpunkt der Kurse in diesen Programmen liegt auf analytischem Denken und Fähigkeiten zur Problemlösung. Die Studierenden verbessern außerdem wertvolle Kommunikationsfähigkeiten. Studierende, die einen Abschluss in Buchhaltung erwerben, erhalten eine Kombination aus Betriebswirtschafts- und Buchhaltungskursen, die Schadensregulierern bei der Bearbeitung finanzieller Ansprüche helfen können.

2. Holen Sie sich eine Lizenz

In vielen Bundesstaaten ist für Schadensregulierer eine Lizenz erforderlich. Wenn in Ihrem Bundesstaat eine Lizenz erforderlich ist, müssen Sie einen Kurs zum Aufbau einer Versicherung absolvieren und eine Lizenzprüfung bestehen. Das Prüfungsformat variiert von Staat zu Staat. Viele erfordern eine formelle Prüfung mit Multiple-Choice-Fragen, die Themen wie das Adjuster Act, faire Schadensregulierungspraktiken und Schadenregulierung abdeckt, während andere von den Kandidaten lediglich das Ausfüllen von Unterlagen und die Zahlung der erforderlichen Gebühr verlangen.

Einige Bundesstaaten gestatten Studenten sogar, die öffentliche Sachverständigenprüfung zu überspringen, wenn sie einen genehmigten Kurs und eine Kursprüfung absolvieren. Bewerber um eine Lizenz müssen sich in der Regel einer Hintergrundüberprüfung und einer Suche im Strafregister unterziehen, Referenzen vorlegen und eine Bürgschaftserklärung einholen.

3. Erfahrungen sammeln

Eine der besten Möglichkeiten, Erfahrungen als Schadensregulierer zu sammeln, ist ein Praktikum oder eine Einstiegsstelle bei Versicherungsunternehmen. Praktika ermöglichen es angehenden Schadensregulierern auch, einen erfahrenen Fachmann zu begleiten, der sein Wissen über Verhandlungen, medizinische Terminologie und Schadenszitaten weitergeben kann. Diese Erfahrung ist auch hilfreich, wenn Sie einen Lebenslauf schreiben, bevor Sie sich auf Einstiegspositionen bewerben.

Häufig gestellte Fragen zur Karriere als Schadensregulierer

Hier finden Sie einige der am häufigsten gestellten Fragen zur Karriere als Schadensregulierer.

Verdienen Schadenregulierer gutes Geld?

Das landesweite Durchschnittsgehalt für einen Schadensregulierer beträgt 57.896 $ pro Jahr und liegt je nach Branche und Erfahrungsniveau des Gutachters zwischen 17.000 und 122.000 US-Dollar pro Jahr.

Arbeiten Versicherer am Wochenende?

Schadensregulierer arbeiten in der Regel Vollzeit, ihre Arbeitszeiten können jedoch je nach Art des Schadensregulierers variieren. Ein Sachverständiger in Vollzeit arbeitet beispielsweise möglicherweise zu den regulären Geschäftszeiten und nur selten an Wochenenden, während ein unabhängiger oder staatlicher Sachverständiger möglicherweise seine Arbeitszeiten anpasst und auch abends und am Wochenende arbeitet, um den Kunden entgegenzukommen.

Was zeichnet einen guten Schadensregulierer aus?

Die besten Schadensregulierer sind für Versicherungsunternehmen wertvoll. Hier sind einige der Eigenschaften, die großartige Justierer besitzen:

• Ehrlichkeit

• Zuverlässigkeit

• Aktualität

• Kritisches Denken

• Starkes Verhandlungsgeschick

• Kommunikationsfähigkeit

• Starke analytische Fähigkeiten

• Aufmerksamkeit fürs Detail

• Zwischenmenschliche Fähigkeiten

Sie verfügen außerdem über Kenntnisse in der Beurteilung von Genauigkeit, Dokumentation und Kenntnis der Richtlinien.

Ist ein Schadensregulierer ein gefragter Beruf?

Nach Angaben des Bureau of Labor Statistics wird die Beschäftigung von Schadensregulierern von 2018 bis 2028 voraussichtlich um vier Prozent zurückgehen, da die Technologie voraussichtlich einige der von Schadensregulierern ausgeführten Aufgaben automatisieren wird.