Was ist ein Relationship Banker? • BUOM

Aktualisiert am 22. Februar 2021 | Veröffentlicht am 25. Februar 2020

Aktualisiert am 22. Februar 2021

Veröffentlicht am 25. Februar 2020

PR-Banker sind Fachleute der Finanzbranche mit Kenntnissen sowohl im Kundenservice als auch im Finanzbereich der Bankenbranche. Wenn Sie über eine Karriere als PR-Banker nachdenken, müssen Sie zunächst die beruflichen Verantwortlichkeiten und Schritte verstehen, die Sie durchlaufen müssen, um sich für die Stelle zu qualifizieren. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Relationship Banker ist, was er tut, wie hoch sein Durchschnittsgehalt ist und wie man einer werden kann, und geben Antworten auf häufig gestellte Fragen.

Was ist ein Relationship Banker?

Ein Relationship Banker, auch Personal Banker genannt, ist eine Person, die für eine Bank arbeitet und als Finanzberater für die Mitglieder der Bank fungiert. Sie können als Finanzexperten betrachtet werden, die Kunden bei der Entscheidungsfindung bezüglich ihrer Bankkonten unterstützen und auch die Richtlinien der Bank kommunizieren.

Was macht ein Relationship Banker?

Von PR-Bankern werden folgende Aufgaben erwartet:

• Treffen Sie potenzielle Kunden, um neue Geschäfte für Ihre Bank zu generieren

• Beraten Sie bestehende Bankmitglieder bei der Verwaltung ihrer Bankkonten

• Verstehen Sie Bankrichtlinien und Finanztrends, um Kunden die hilfreichste Finanzberatung zu bieten.

• Hören Sie sich die Probleme an, die Kunden mit der Bank oder ihren Konten haben, und bieten Sie positive Lösungen an.

• Erledigen Sie Verwaltungsaufgaben wie das Beantworten von Telefongesprächen, das Anfertigen von Kopien oder das Organisieren von Dateien

• Kommunizieren Sie mit Bankmitarbeitern, um neue Richtlinien zu besprechen und Kundenanliegen der Geschäftsleitung mitzuteilen.

Durchschnittsgehalt für einen PR-Banker

Von einem PR-Banker wird erwartet, dass er durchschnittlich verdient 44.724 $ pro Jahr. Diese Schätzung kann je nach Standort, Unternehmensgröße oder jahrelanger Erfahrung höher oder niedriger ausfallen.

So werden Sie Relationship-Banker

Um Relationship-Banker zu werden, sollten Sie die folgenden Komponenten berücksichtigen, die Ihnen dabei helfen können, sich für die Stelle zu qualifizieren:

1. Holen Sie sich Ihren Bachelor-Abschluss.

2. Sammeln Sie Erfahrungen im Kundenservice.

3. Einen Masterabschluss bekommen.

1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss

Nehmen Sie an einem vierjährigen Bachelor-Studiengang teil und schließen Sie ihn ab, um sich als PR-Banker zu qualifizieren. Erwägen Sie einen Schwerpunkt in Finanzen, Rechnungswesen oder Unternehmensführung, um Ihr Fachwissen in Finanz- und Geschäftspraktiken unter Beweis zu stellen. Einige Banken akzeptieren möglicherweise Kandidaten mit einem High-School-Abschluss oder einem zweijährigen Associate-Abschluss.

2. Sammeln Sie Erfahrungen im Kundenservice

Neben der richtigen Ausbildung ist es hilfreich, Ihre Berufserfahrung durch die Arbeit in Einstiegspositionen im Kundenservice zu erweitern. Erfahrungen als Kundendienstmitarbeiter, Portfoliomanager oder Bankangestellter belegen Ihre bisherigen Fähigkeiten und Erfahrungen, die Sie möglicherweise für die Interaktion mit Kunden und deren Beratung in Finanzangelegenheiten qualifizieren.

3. Holen Sie sich einen Master-Abschluss

Relationship-Banker wechseln möglicherweise in komplexere Finanzpositionen wie Filialleitung, Treasury-Management, Finanzanalyst oder CFO. Für eine Position mit mehr Verantwortung und höherer Bezahlung sollten Sie einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft oder Finanzen erwerben.

Häufig gestellte Fragen zum Relationship Banker

Hier finden Sie einige Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Ihrer Bankbeziehung:

Wie sind die Berufsaussichten für Relationship Banker?

Nach Angaben des U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) wird die Beschäftigung in einem ähnlichen Beruf, dem persönlichen Finanzberater, bis 2028 voraussichtlich um 7 % steigen. ausführliche Finanzplanung und Beratung für Menschen im Rentenalter.

Gibt es Karrieremöglichkeiten für PR-Banker?

Da sich Relationship-Banker sowohl in Finanzangelegenheiten als auch im Kundenservice auskennen, stehen ihnen viele Karrieremöglichkeiten offen, die sie nutzen können. Mehrere Möglichkeiten umfassen:

• Finanzberater

• Finanzplaner

• Budgetierungsspezialisten

• Vergütungsspezialisten

• Kreditspezialisten

Welche Fähigkeiten sollte ein PR-Banker mitbringen?

Ein PR-Banker muss über verschiedene Fähigkeiten in den Bereichen Finanzen, Kundenservice und Kommunikation verfügen. Hier ist eine Liste der Fähigkeiten, die ein Relationship Banker in seinen Lebenslauf aufnehmen sollte:

Zwischenmenschliche Kommunikation

Ein Relationship-Banker interagiert während seiner beruflichen Tätigkeit mit mehreren unterschiedlichen Personen. Sie interagieren mit dem Bankmanager und anderen Mitarbeitern, um Probleme oder Richtlinienänderungen zu besprechen, und interagieren auch mit aktuellen oder potenziellen Kunden. Daher müssen sie in der Lage sein, auf unterschiedliche Persönlichkeiten einzugehen und ihr Verhalten an unterschiedliche zwischenmenschliche Beziehungen anzupassen.

Kundendienst

Ein Relationship-Banker fungiert als Berater des Kunden in finanziellen Angelegenheiten im Zusammenhang mit Bankkonten und Mitgliedschaftsinformationen. Sie müssen sympathisch und serviceorientiert sein, um vorteilhafte Interaktionen mit Kunden aufrechtzuerhalten und langfristige Partnerschaften aufzubauen.

Überzeugende Sprache

Ein wesentlicher Bestandteil der beruflichen Verantwortung eines PR-Bankers besteht darin, potenzielle Kunden davon zu überzeugen, Mitglied der Bank zu werden und deren Dienste in Anspruch zu nehmen. Die Fähigkeit, sympathische Eigenschaften und eine überzeugende Sprache zu verwenden, ist wichtig, um einen stetigen Zustrom an Bankmitgliedern aufrechtzuerhalten.

Mathematische Fähigkeiten

Von Relationship-Bankern kann erwartet werden, dass sie einem Kunden dabei helfen, seine Finanzen zu ermitteln und Geld auf verschiedene Konten aufzuteilen. Dieser Prozess erfordert ein gewisses Maß an mathematischen Fähigkeiten, um den Kunden richtig unterstützen zu können.

Finanzwissen

Ein PR-Banker muss über ein umfassendes Verständnis der Finanzterminologie, Trends und Prozesse sowie Finanzinformationen über das Bankensystem, die Art der angebotenen Dienstleistungen und die Art und Weise verfügen, wie diese Dienstleistungen in der Praxis genutzt werden können, um seinen Kunden zu helfen. finanzielle Lösungen finden.

Tabelleninterpretation

Relationship-Banker verbringen möglicherweise eine gewisse Zeit mit ihren Kunden oder während der Geschäftszeiten damit, die Bankinformationen und Kontodaten eines Kunden zu überprüfen. Aus diesem Grund ist es nützlich, Tabellenkalkulationen einsehen und deren Bedeutung interpretieren zu können.

Softwarekenntnisse

Da Ablagesysteme und andere wichtige Dokumente digitalisiert werden, wird vom Relationship-Banker erwartet, dass er Computerprogramme verwendet, um Kundeninformationen einzugeben oder nach Dokumenten zu suchen. Die Möglichkeit, Desktop- und Online-Programme effektiv zu nutzen, kann wertvolle Arbeitszeit sparen.

Aufmerksamkeit fürs Detail

Der Job eines Relationship-Bankers erfordert ein Auge fürs Detail, da von ihm erwartet wird, dass er Kundendaten, Finanzberichte und Kontoinformationen überprüft, um Probleme zu erkennen und bessere Möglichkeiten zur Aufbewahrung seiner Einnahmen zu finden.

Probleme lösen

Kundenbetreuer können mit der Bearbeitung von Kundenbeschwerden und der Anhörung von Problemen mit der Bank beauftragt werden. Sie nutzen ihre Problemlösungskompetenzen, um proaktive Lösungen anzubieten, die den Kunden zufriedenstellen und die Beziehung zwischen Kunde und Bank aufrechterhalten.

Organisation

Relationship-Banker betreuen oft mehr als einen Kunden gleichzeitig, daher ist es wichtig, dass sie gut organisiert sind und in allen Bereichen über gute Organisationsfähigkeiten verfügen.

Mitgefühl

Ein Kunde kann in Zeiten finanzieller Instabilität oder Stress von den Diensten eines Relationship-Bankers profitieren. Aus diesem Grund müssen Relationship-Banker sympathisch sein und die Situation des Kunden verstehen.