So werden Sie zertifizierter Kreditanalyst (mit Zertifizierungsoptionen)

29. April 2021

Es gibt viele Zertifizierungsmöglichkeiten für Kreditanalysten in verschiedenen Phasen ihrer Karriere. Zertifizierte Kreditanalysten haben die Möglichkeit, ihre Fähigkeiten und ihre berufliche Glaubwürdigkeit durch den Erwerb von Zertifizierungen zu verbessern. Indem Sie mehr darüber erfahren, wie Sie ein zertifizierter Kreditanalyst werden und welche Arten von Ausbildung, Berufserfahrung und Zertifizierungsmöglichkeiten Sie erhalten können, können Sie einen Plan entwickeln, um ein zertifizierter Kreditanalyst zu werden.

In diesem Artikel definieren wir, was ein Kreditanalyst ist, gehen auf die wichtigsten Details des Jobs ein und stellen eine Liste mit Schritten zur Verfügung, wie man ein Kreditanalyst wird, einschließlich Zertifizierungsoptionen und wie man die Zertifizierung als Kreditanalyst erhält.

Was ist ein zertifizierter Kreditanalyst?

Ein zertifizierter Kreditanalyst ist ein professioneller Kreditanalyst, der über eine oder mehrere Zertifizierungen in der Kreditanalyse oder einem verwandten Spezialgebiet verfügt, die ihn als „zertifizierter“ Kreditanalyst qualifizieren. Zertifizierte Kreditanalysten helfen Kunden oder Arbeitgebern bei der Prüfung von Anträgen auf Kredite, Investitionen und andere Finanzhilfeprogramme und überprüfen die Finanzinformationen der Antragsteller, um ihre Berechtigung festzustellen.

Was macht ein zertifizierter Kreditanalyst?

Zertifizierte Kreditanalysten arbeiten für Kreditauskunfteien, Finanzinstitute, Investmentbanken und Konzerne, um die finanzielle Eignung von Kreditantragstellern oder potenziellen Investoren sicherzustellen. Hier sind einige Beispiele für berufliche Aufgaben, die zertifizierte Kreditanalysten wahrnehmen:

• Überprüfung der Kontoauszüge, Bonitätshistorien, Kredit-Scores und anderer Finanzdokumente des Antragstellers

• Untersuchung finanzieller Unstimmigkeiten zur Feststellung der finanziellen Zuverlässigkeit des Antragstellers

• Verfassen von Risikoberichten nach Prüfung der Finanzberichte und der Kredithistorie des Antragstellers, um zu berichten, ob der Antragsteller seiner Meinung nach den Kredit erhalten sollte

• Zusammenarbeit mit zugelassenen Antragstellern, um die besten Zahlungspläne oder Finanzprogramme zu ermitteln, die sie dem Antragsteller auf der Grundlage des Einkommens des Antragstellers anbieten können.

• Verwendet Software, um Kreditdaten von Bewerbern in visuelle Grafiken oder Diagramme zur Aufnahme in Abschlussberichte umzuwandeln.

• Vergleichen Sie die Finanzdaten der Kreditantragsteller mit den Zulassungsrichtlinien ihres Arbeitgebers und wenden Sie sich an andere Kreditsachbearbeiter, um die Förderfähigkeit des Antragstellers und mögliche Ausnahmen zu ermitteln

So werden Sie zertifizierter Kreditanalyst

Sehen Sie sich diese Schritte an, um herauszufinden, wie Sie ein zertifizierter Kreditanalyst werden und eine Zertifizierung erhalten:

1. Erwerben Sie einen Associate- oder Bachelor-Abschluss

Während einige Arbeitgeber möglicherweise einen Bachelor-Abschluss bevorzugen, können potenzielle zertifizierte Kreditanalysten ihre Zertifizierung auch durch die Teilnahme an einem zweijährigen Associate-Studiengang in Buchhaltung oder Finanzen und anschließender umfassender Berufserfahrung erwerben. Wer ein vierjähriges Bachelorstudium anstrebt, kann von einem Hauptfach in Rechnungswesen, Finanzen oder Finanzmanagement profitieren.

2. Sammeln Sie Erfahrungen in einer Einstiegsposition.

Nach dem Abschluss verfügen potenzielle zertifizierte Kreditanalysten über die erforderliche Ausbildung, um sich für Positionen als Kreditanalysten auf mittlerer oder mittlerer Ebene zu bewerben und mehrjährige Erfahrung zu sammeln. Während dieser Zeit werden die Spezialisten vor Ort geschult und erlernen die Arbeit eines Kreditanalysten. Sie können diese Zeit auch nutzen, um ihre Schätzungs- und Buchhaltungsfähigkeiten zu verbessern und sich so besser auf Karrierechancen vorzubereiten.

3. Vergleichen Sie die Zertifizierungsoptionen mit Ihren Karrierezielen

Da es eine Reihe professioneller Zertifizierungen gibt, die akkreditierte Institutionen Kreditanalysten anbieten, ist es wichtig, dass Sie Ihre Optionen prüfen und feststellen, welche Zertifizierung Ihre Karriereziele als zertifizierter Kreditanalyst widerspiegelt, bevor Sie sich bewerben.

4. Wählen Sie ein Zertifikat, das Ihren Qualifikationen entspricht

Bei der Beurteilung, welche Kreditanalysten-Zertifizierungen zu Ihren Karrierezielen passen, müssen Sie auch die jeweiligen Voraussetzungen ermitteln und feststellen, ob Ihre aktuelle Ausbildung und Berufserfahrung Sie für eine Bewerbung qualifizieren.

5. Absolvieren Sie ein Zertifizierungsprogramm

Zertifizierungsprogramme für Kreditanalysten können unterschiedlich lang sein und in Form von Präsenz-, Online- oder Hybridschulungen erfolgen. Dies umfasst in der Regel mehrere Monate lang Kurse und Materialien zur Kreditanalyse und Berichterstattung, gefolgt vom Bestehen einer Zertifizierungsprüfung zum zertifizierten Kreditanalysten.

6. Fügen Sie Ihre neuen Zeugnisse Ihrem Lebenslauf hinzu

Sobald Sie zertifizierter Kreditanalyst sind, können Sie Ihre neue Berufsbezeichnung und die Zertifizierung, die Sie erworben haben, im Abschnitt „Ausbildung“ Ihres Lebenslaufs oder im Abschnitt „Zertifikate“ anzeigen, wenn Sie über andere Zertifizierungen verfügen. Sie können Ihre Zertifizierung auch in Ihrem Profil auf professionellen Netzwerkseiten angeben, um sich bei potenziellen Arbeitgebern zu vermarkten.

Arten von Kreditanalysten-Zertifizierungen

Hier sind einige Beispiele für die Arten von Kreditanalysten- und Spezialzertifizierungen, die Sie erwerben können, sowie die jeweiligen Anforderungen:

Commercial Banking und Kreditanalyst (CBCA)

Voraussetzungen:

Diejenigen, die an einer Karriere in der Kreditanalyse interessiert sind oder derzeit an einem Hochschulstudium eingeschrieben sind oder dieses abgeschlossen haben. Zertifizierungskandidaten benötigen für die Teilnahme keine Erfahrung in der Kreditanalyse.

Details zum Zertifizierungskurs:

Das Corporate Finance Institute (CFI) bietet die Zertifizierung zum Commercial Banking and Credit Analyst (CBCA) an. Hierbei handelt es sich um ein Online-Zertifikat, das aus 29 Kursen besteht und die Grundlagen des Geschäftsbankwesens und der Kreditanalyse sowie fortgeschrittenere Themen wie Kontoüberwachung, Finanzmodellierung oder Kreditsicherheiten abdeckt. Der Abschluss eines Zertifikatsprogramms dauert in der Regel vier bis sechs Monate, Studierende können das Programm jedoch in dem Zeitraum abschließen, der ihnen am besten passt. Studierende erhalten CBCA-Zertifikate, nachdem sie die erforderlichen Aufgaben für jeden Kurs abgeschlossen haben.

So bewerben Sie sich:

Gehen Sie zur speziellen CBCA-Zertifizierungsseite auf der CFI-Website und klicken Sie auf die Schaltfläche „Jetzt registrieren“. Sie müssen ein Konto bei CFI erstellen, um den Registrierungsprozess fortzusetzen. Möglicherweise müssen Sie auch eine Eintrittsgebühr zahlen.

Zertifizierter Kredit- und Risikoanalyst (CCRA)

Voraussetzungen:

Abschluss eines Hochschulstudiums in einem Bereich wie Finanzen oder Rechnungswesen.

Details zum Zertifizierungskurs:

Die National Association of Credit Management (NACM) bietet die Zertifizierung zum Certified Credit and Risk Analyst (CCRA) an, um Finanzfachleuten dabei zu helfen, ihre Fähigkeit zu verbessern, Finanzdaten auszuwerten und wichtige Entscheidungen über die Zulassung zu treffen. Es besteht aus drei Kursen, darunter Finanzbuchhaltung, Bilanzanalyse und Risikobewertung. Um die CCRA-Zertifizierung zu erhalten, müssen die Studierenden jeden Kurs zusammen mit einem Präsenzkurs und einer Präsenzprüfung absolvieren.

So bewerben Sie sich:

Um die CCRA-Zertifizierung zu beantragen, müssen Sie auf der NACM-Website die CCRA-Webseite aufrufen. Anschließend müssen Sie das Registrierungsformular ausfüllen und es zusammen mit Ihren Hochschulzeugnissen beim NACM Education Office einreichen.

Zertifizierter Kreditsachbearbeiter (CCP)

Voraussetzungen:

Abschluss eines Bachelor-Studiums, mindestens zwei Jahre Berufserfahrung im Finanz- oder Rechnungswesen und 25 Stunden Schulungserfahrung im Retail-Banking.

Details zum Zertifizierungskurs:

Diese von der American Association of Investment and Financial Management (AAIFM) angebotene Zertifizierung hilft Kreditanalysten mit mehrjähriger Berufserfahrung, ihr Wissen in den Bereichen Privatkundengeschäft, Kreditanalyse und Verbraucherkredite zu erweitern. Die Zertifizierung erhalten die Kandidaten durch das Bestehen einer dreistündigen Prüfung.

So bewerben Sie sich:

Um sich für die CCP-Prüfung und -Zertifizierung zu bewerben, müssen Sie auf die AAIFM-Website gehen, auf die Schaltfläche „Online-Zertifizierungsprüfungsregistrierung“ klicken und Ihre persönlichen Daten eingeben, bevor Sie das Formular absenden.

Kreditrisikozertifizierung (CRC)

Voraussetzungen:

Abschluss eines Graduiertenprogramms mit anschließender drei- bis fünfjähriger Berufserfahrung in einem Bereich wie Bankwesen oder Kreditanalyse.

Details zum Zertifizierungskurs:

Die Risk Management Association (RMA) stellt diese Zertifizierung Kreditanalysten zur Verfügung. Dieses Zertifikatsprogramm behandelt Themen im Zusammenhang mit gewerblicher Kreditaufnahme, Risikoanalyse und Underwriting. Teilnehmer können sich auf die CRC-Prüfung vorbereiten, indem sie die RMA-Studienmaterialien durchsehen und Wahlfächer belegen.

So bewerben Sie sich:

Um sich zu bewerben, können Sie auf die RMA-Website gehen und auf den Link auf der CRC-Zertifizierungsseite klicken. Dadurch gelangen Sie zur offiziellen CRC-Seite, auf der Sie sich registrieren können, indem Sie auf die Schaltfläche „Bewerben“ klicken.

Zertifizierter Kreditmanager

Voraussetzungen: Es gibt drei Wege, um das CCE-Zertifikat zu erhalten:

• Weg A: Erwerben und behalten Sie CBA- und CBF-Zertifizierungen in Kombination mit 125 Karrierekartenpunkten.

• Weg B: Bachelor-Abschluss, gefolgt von 10 Jahren Berufserfahrung und 125 Karrierekartenpunkten.

• Weg C: (für Personen ab 57 Jahren) 15 Jahre Berufserfahrung und 125 Karrierekartenpunkte.

Details zum Zertifizierungskurs:

Die National Association of Credit Management (NACM) bietet neben anderen Zertifizierungsmöglichkeiten auch die Zertifizierung zum Certified Credit Executive (CCE) an. Diese Zertifizierungsprogramme bieten erfahrenen Kreditexperten die Zertifizierung, um in einer Kreditanalysefunktion auf Führungsebene herausragende Leistungen zu erbringen oder aufrechtzuerhalten. Das CCE-Zertifizierungsprogramm umfasst Kurse und Lernmaterialien, gefolgt vom Abschluss und Bestehen einer persönlichen Prüfung.

So bewerben Sie sich:

Gehen Sie zur NACM-Website und suchen Sie in den Zertifikatsprogrammen nach der CCE-Zertifizierung. Befolgen Sie die von NACM empfohlenen Richtlinien, füllen Sie das Registrierungsformular aus und reichen Sie es zusammen mit Ihrem Lebenslauf, Ihren Hochschulzeugnissen und der Bewerbungsgebühr beim NACM Education Office ein.

Gehaltsvorstellungen für zertifizierte Kreditanalysten

Die landesweiten durchschnittlichen Gehaltserwartungen für Kreditanalysten in den USA betragen 58.332 $ pro Jahr. Diese Gehaltszahl kann je nach Berufserfahrung des Kreditanalysten, Arbeitsort und geografischem Standort der Stelle variieren.

Berufsaussichten für zertifizierte Kreditanalysten

Entsprechend Büro für Arbeitsstatistik (BLS)Die Berufsaussichten für Finanzanalystenberufe könnten zwischen 2019 und 2029 um 5 % steigen. Dieser Wachstumsprozentsatz ist höher als die durchschnittliche Wachstumsrate für ähnliche Berufe.

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