So werden Sie Underwriter • BUOM

30. Dezember 2020

Wenn Sie die Arbeit eines Underwriters recherchieren, können Sie feststellen, ob Sie diesen Karriereweg einschlagen möchten. Wenn Sie Ihre Möglichkeiten kennen, erhalten Sie die Klarheit und das Wissen, das Sie für den nächsten Schritt bei Ihrer Jobsuche benötigen. In diesem Artikel erklären wir, was ein Underwriter ist, welche Fähigkeiten Underwriter benötigen, um erfolgreich zu sein, und welche sechs Schritte Sie unternehmen müssen, um Ihre Karriere zu starten und voranzutreiben.

Was ist ein Underwriter?

Ein Underwriter ist jemand, der in der Versicherungs-, Finanz- und Gesundheitsbranche tätig ist und Risikobewertungen bei Versicherungsantragstellern durchführt, um festzustellen, ob der Kunde Anspruch auf Versicherungsschutz hat. Sie fungieren als Bindeglied zwischen Versicherungsunternehmen und Agenturen, um die Einhaltung der Unternehmensrichtlinien auf allen Ebenen sicherzustellen. Underwriter sind dafür verantwortlich, Informationen über Versicherungsanträge zu prüfen, potenzielle Risikofaktoren zu identifizieren, die ein Kunde möglicherweise aufweist, und diese Informationen mit dem zu vergleichen, was die Versicherungsgesellschaft für eine Genehmigung als akzeptabel erachtet, bevor sie letztendlich entscheiden, ob der Antragsteller Versicherungsschutz erhält.

Anforderungen an Underwriter

Zu den Voraussetzungen, um ein erfolgreicher Underwriter zu werden, gehört mehr als nur eine Ausbildung. Der Underwriter muss über die zur Wahrnehmung seiner Aufgaben erforderlichen Qualifikationen verfügen. Für diesen Beruf sind folgende Fähigkeiten erforderlich:

Fortgeschrittene Computerkenntnisse

Um Underwriter zu werden, benötigen Sie umfassende Kenntnisse in Computersoftware und die Fähigkeit, mit Tabellenkalkulationsdaten zu arbeiten. Underwriter können auch mit der Erstellung von Risikobewertungen und anderen Dokumentationen in einem Online-Programm beauftragt werden.

Analytisches Denken

Ein Underwriter muss in der Lage sein, analytisch zu denken, um die Daten zu interpretieren. Sie sollten Erfahrung darin haben, die ihnen zur Verfügung gestellten Datentypen zu untersuchen und sie gemäß den Standards der Versicherungsgesellschaft zu messen.

Verbale Kommunikation

Der Underwriter muss in der Lage sein, effektiv mit Versicherungsunternehmen und Handelsvertretern über die Anspruchsberechtigung des Kunden zu kommunizieren. Ein großer Teil der Arbeit eines Underwriters besteht darin, sich mit Branchenexperten zu beraten, um eine Schlussfolgerung über einen bestimmten Antragsteller zu ziehen.

Kritische Entscheidungsfindung

Der Job eines Underwriters erfordert das Treffen schwieriger Entscheidungen in Bezug auf Versicherungsantragsteller. Sie müssen die Risiken berücksichtigen, die der potenzielle Kunde für die Versicherungsgesellschaft darstellt, was manchmal bedeutet, dass dem Antragsteller der Versicherungsschutz verweigert wird. Underwriter müssen in der Lage sein, eine für das Unternehmen richtige Entscheidung zu treffen.

Fähigkeit, redundante Aufgaben auszuführen

Da dieser Beruf das Einholen, Analysieren und Eingeben von Kundendaten erfordert, muss ein Underwriter in der Lage sein, diese Aufgaben für jeden Kandidaten, den er in Betracht zieht, fehlerfrei und wiederholt auszuführen.

Aufmerksamkeit fürs Detail

Im Rahmen seiner täglichen Aufgaben muss der Underwriter die von ihm analysierten Daten genau beobachten und in der Lage sein, Fehler in der Kundendokumentation zu erkennen und zu korrigieren.

Die Fähigkeit zu reisen

Der Versicherer erhält möglicherweise einen Antrag auf Versicherung eines Teils der Immobilie. In diesem Fall sind sie verpflichtet, vor Ort eine Gefährdungsbeurteilung durchzuführen. Reisen kann ein wichtiger Teil dieser Rolle sein.

So werden Sie Underwriter

Um Versicherungsversicherer zu werden, müssen Sie die erforderlichen Aus- und Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Sobald Sie Ihre Karriere beginnen und mehr Informationen über die Branche erhalten, stehen Ihnen mehr Karrierechancen offen.

Sie können sich auf Unterkategorien der Branche spezialisieren, indem Sie Underwriting-Zertifizierungen erwerben. Diese Zertifizierungen qualifizieren Sie für eine Beförderung. Im Folgenden finden Sie die notwendigen Schritte, um Ihre Underwriting-Karriere zu beginnen und voranzutreiben:

1. Holen Sie sich Ihren Bachelor-Abschluss.

2. Holen Sie sich eine Einstiegsposition.

3. Komplette Schulung vor Ort.

4. Karriereziele definieren.

5. Holen Sie sich Ihr(e) Zertifikat(e).

6. Bewerben Sie sich für fortgeschrittene Positionen.

1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss

Der erste Schritt auf dem Weg zum Versicherungsversicherer ist der Erwerb eines Bachelor-Abschlusses. Es gibt keinen formellen Underwriting-Studiengang, aber Menschen, die eine Karriere im Underwriting anstreben, erwerben in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Mathematik, Statistik, Finanzen oder Rechnungswesen.

2. Holen Sie sich eine Einstiegsposition

Nachdem Sie einen Bachelor-Abschluss in einem verwandten Bereich erworben haben, können Sie sich für Einstiegspositionen bewerben. Sie können Underwriting-Arbeiten in einer Vielzahl von Bereichen finden, darunter Maklerfirmen, Versicherungsgesellschaften, Unternehmen und Kreditvermittlung. Um herauszufinden, welches Arbeitsumfeld Ihnen die besten Chancen bietet, nehmen Sie sich die Zeit, sich über Ihre potenziellen Arbeitgeber, deren Unternehmenswerte und Karrierewege zu informieren.

3. Vollständige Ausbildung

Sobald Sie als Underwriter eingestellt werden, werden Sie im Rahmen des Onboarding-Prozesses wahrscheinlich eine umfassende Schulung absolvieren. Da Ihnen Ihre formale Ausbildung grundlegende Fähigkeiten vermittelt, soll Ihnen diese Ausbildungsphase dabei helfen, diese Fähigkeiten in der Versicherungsbranche anzuwenden. Unter der Anleitung eines leitenden Underwriters gewöhnen Sie sich möglicherweise an mehr Verantwortung, bis Sie die Gewissheit haben, dass Sie Ihre Arbeitsanforderungen ohne Aufsicht erfüllen können.

4. Definieren Sie Ihre Karriereziele

Sobald Sie die erforderliche Zeit damit verbracht haben, sich mit den Aufgaben eines Underwriters vertraut zu machen, können Sie beginnen, über Ihre Ziele in der Branche nachzudenken. Es gibt mehrere Versicherungsbereiche, auf die Sie sich durch den Erwerb der entsprechenden Zertifizierung spezialisieren können. Wenn Sie sich für eine Beförderung bewerben möchten, benötigen Sie dafür eine oder mehrere Zertifizierungen.

5. Holen Sie sich Ihr(e) Zertifikat(e)

Zertifizierungen helfen, Ihre Erfahrung als Underwriter nachzuweisen. Es ist auch eine Möglichkeit, Ihre Karriere über Einstiegspositionen hinaus voranzutreiben. Durch den Erwerb einer oder mehrerer dieser Zertifizierungen zeigen Sie Ihr Engagement für die Branche.

Nationaler Verband der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA)

Diese Organisation bietet mehrere Zertifizierungen für Finanzfachleute an. Das Life Underwriter Training Fellow (LUTCF)-Programm bietet Underwritern, die sich derzeit in Einstiegspositionen befinden, die Möglichkeit, zusätzlich zur internen Ausbildung vertiefte Erfahrungen zu sammeln.

American College of Financial Services

Das American College of Financial Services bietet eine Zertifizierung im Underwriting an. Das Chartered Life Underwriters (CLU)-Programm umfasst acht Kurse zu Lebensversicherungspolicen und -verfahren.

Institut

Diese Organisation bietet eine breite Palette von Zertifizierungen für Underwriter aller Fachkenntnisse an, darunter Associate in Insurance Services (AIS), Associate in Insurance Data Analytics (AIDA), Associate in Claims (AIC), Associate in Risk Management (ARM) und Gechartert. Schaden- und Unfallversicherer (CPCU).

6. Bewerben Sie sich für fortgeschrittene Positionen

Sobald Sie über die gewünschten Zertifizierungen verfügen, können Sie mit der Suche nach fortgeschrittenen Positionen in Ihrem Unternehmen oder nach externen Möglichkeiten beginnen. Sie werden überrascht sein, wie viele Stellen es im Underwriting-Bereich gibt.

Wie bereits erwähnt, werden Underwriter in Bereichen wie Hypothekenversicherung, Lebensversicherung, Autoversicherung und Krankenversicherung benötigt, wobei in jedem der oben genannten Fachgebiete ein Junior Underwriter, ein Underwriter Manager und ein Senior Underwriter benötigt werden. Die Vielfalt der Versicherungsbranche bietet Ihnen zahlreiche Möglichkeiten für den beruflichen Aufstieg.