So erstellen Sie ein Finanzmodell (mit Schritten und Tipps) • BUOM

Finanzmodelle helfen Fachleuten dabei, den Wert eines Unternehmens zu ermitteln und ihre Bewertung mit der der Wettbewerber zu vergleichen. Sie können Finanzmodelle auch verwenden, um die potenziellen Ergebnisse und Risiken verschiedener Wirtschaftsszenarien abzuwägen, sodass Unternehmen ihre Finanzen effektiv planen können. Wenn Sie lernen, wie man ein Finanzmodell erstellt, kann dies dazu beitragen, die Gesamtleistung des Unternehmens zu verbessern und die Finanzplanung und -entwicklung zu unterstützen. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Finanzmodell ist, warum Sie möglicherweise ein Finanzmodell verwenden möchten und erhalten Schritt-für-Schritt-Anleitungen, wie Sie Ihr eigenes erstellen.

Was ist ein Finanzmodell?

Ein Finanzmodell ist eine mathematische Darstellung einer finanziellen Situation. Sie stellen einen finanziellen Vermögenswert, ein Portfolio, eine wirtschaftliche Leistung, ein Projekt oder eine Investition dar. Finanzmodelle verwenden häufig Grafiken und Diagramme, um Zahlen und Finanzen darzustellen. Diese Modelle werden häufig von Fachleuten in finanzbezogenen Branchen wie Investmentbanking, Finanzplanung, Finanzanalyse, Geschäftsbankwesen oder Unternehmensentwicklung verwendet. Einige spezifische Berufe, die Finanzmodelle täglich nutzen, sind Buchhalter, Börsenanalysten, Investmentbanker und Unternehmensentwicklungsanalysten.

Warum ein Finanzmodell erstellen?

Finanzmodelle sind bei der Entscheidungsfindung und Problemlösung hilfreich. Ein Finanzmodell, das die Zahlen in einer Grafik oder einem Diagramm darstellt, kann das Verständnis von Problemen erleichtern. Finanzmodelle helfen Fachleuten, Finanzergebnisse vorherzusagen, Szenarien zu testen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Zu den Entscheidungen, bei denen Finanzmodelle helfen können, gehören:

• Verhandlung von Unternehmensfinanzierungstransaktionen

• Entscheiden Sie, welche Investitionen Sie kaufen möchten

• Wahl zwischen Fusion oder Übernahme

• Festlegen, ob ein Unternehmen mehr Kapital aufnehmen sollte

• Organisieren Sie das Budget

• Unternehmensbewertung

• Priorität einiger Projekte gegenüber anderen

• Zuweisung finanzieller Ressourcen

• Berechnung der Unternehmenswachstumsbewertung

• Risikomanagementanalyse

Arten von Finanzmodellen

Fachleute nutzen je nach Bedarf und Projektzeitplan verschiedene Arten von Finanzmodellen. Bei manchen Modellen dauert die Fertigstellung länger als bei anderen, aber sie haben in der Regel alle ähnliche Umrisse. Hier sind die verschiedenen Arten von Finanzmodellen:

• DCF-Analyse: Bei diesem Modell handelt es sich um eine Discounted-Cashflow-Analyse zur Bewertung eines Unternehmens.

• Kapitalbeschaffung: Dieses Modell analysiert, wie sich Kapitalereignisse, wie z. B. steigende Schulden oder sinkendes Eigenkapital, auf ein Unternehmen auswirken können.

• Fusions- und Übernahmeanalyse: Dieses Modell bewertet die Vorteile einer Fusion, Veräußerung, Investition oder Übernahme.

• Sensitivitätsanalyse: Dieses Modell zeigt anhand mehrerer Geschäfts- und Finanzvariablen, wie empfindlich ein Unternehmen oder eine Investition auf Veränderungen reagiert.

• LBO-Analyse: Dieses Modell ermittelt, wie viel Schulden ein Käufer für den Kauf eines Unternehmens verwenden kann.

Vorteile von Finanzmodellen

Die Erstellung von Finanzmodellen für Ihr Unternehmen bietet zwei wesentliche Vorteile:

Bietet tiefere Geschäftseinblicke

Finanzmodelle bieten Fachleuten ein besseres Verständnis der finanziellen Aspekte eines Unternehmens. Sie ermöglichen den Menschen zu verstehen, wie das Unternehmen funktioniert, und können so klären, welche Änderungen der Geschäftsinhaber möglicherweise vornehmen muss, um das Unternehmen zu verbessern.

Legt fest, wo Gelder hinzugefügt werden sollen

Finanzmodelle helfen Geschäftsleuten bei der Entscheidung, in welchen Teil des Unternehmens sie Mittel investieren möchten. Da Sie durch die Finanzmodellierung ein besseres Verständnis der Finanzmittel eines Unternehmens erhalten, können Sie ermitteln, welche Abteilung möglicherweise mehr Geld benötigt. Wenn Sie beispielsweise ein Finanzmodell fertigstellen und feststellen, dass Ihr Cashflow höher war als ursprünglich geschätzt, können Sie zusätzliches Geld in einen Unternehmensbereich investieren, in dem möglicherweise Mittel fehlen.

Wie erstelle ich ein Finanzmodell?

Aufgrund seiner Vielseitigkeit verwenden Finanzexperten häufig Microsoft Excel zur Erstellung von Finanzmodellen. Befolgen Sie diese Schritte, um Ihnen beim Aufbau Ihres Finanzmodells zu helfen:

1. Suchen Sie nach historischen Ergebnissen

Um ein Finanzmodell zu erstellen, beginnen Sie mit zukunftsgerichteten Annahmen, bei denen es sich im Wesentlichen um Annahmen zur Vorhersage der zukünftigen Finanzen eines Unternehmens handelt.

Nehmen Sie zunächst die Finanzdaten eines Unternehmens aus drei Jahren und geben Sie diese in Excel ein. Berechnen Sie als Nächstes die Annahmen für den soeben eingegebenen historischen Zeitraum und berechnen Sie wichtige Variablen wie Bruttogewinn, Fixkosten, Umsatzwachstumsrate und Lagerbestandstage. Schließen Sie diesen Schritt ab, indem Sie die verbleibenden Annahmen in Ihrem Modell ausfüllen.

2. Erstellen Sie eine Gewinn- und Verlustrechnung

Berechnen Sie als Nächstes die Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens anhand von Umsatz, Bruttogewinn, Kosten der verkauften Waren und Betriebskosten, die Ihnen den Gewinn des Unternehmens vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen zeigt. Excel soll Ihnen bei der Durchführung der Berechnungen helfen, nachdem Sie die Daten eingegeben haben.

3. Füllen Sie Ihr Guthaben aus

Sobald Sie Ihre Gewinn- und Verlustrechnung haben, können Sie mit dem Ausfüllen der Daten in Ihrer Bilanz beginnen. Berechnen Sie dazu die Debitoren-, Lager- und Kreditorenbuchhaltung und geben Sie die Daten dann in eine Excel-Bilanz ein.

4. Erstellen Sie einen Zeitplan für die Bilanzierung des Anlagevermögens.

Um die Gewinn- und Verlustrechnung und die Bilanz zu vervollständigen, erstellen Sie eine Aufstellung des Kapitalvermögens des Unternehmens, einschließlich Anlagevermögen (Anlagevermögen), Zinsen und Schulden. In diesem Diagramm werden Daten über einen historischen Zeitraum von drei Jahren erfasst, indem die Kapitalkosten addiert und die Abschreibungen abgezogen werden.

5. Erstellen Sie eine Kapitalflussrechnung

Der nächste Schritt besteht darin, eine Kapitalflussrechnung zu erstellen. Der Cashflow ist der Geldbetrag, der einem Unternehmen zu- und abfließt. Daher ist es wichtig, diesen Schritt in Ihr Finanzmodell einzubeziehen, um ein genaues Bild der Finanzen des Unternehmens zu erhalten.

Um eine Kapitalflussrechnung zu erstellen, beziehen Sie die Barmittel ein, die eine Organisation im täglichen Betrieb, bei Investitionstätigkeiten und Finanzierungstätigkeiten verwendet. Durch das Ausfüllen der Kapitalflussrechnung wird die Bilanz mit dem fertigen Finanzmodell verknüpft.

Tipps zum Erstellen eines Finanzmodells

Nutzen Sie diese Tipps, um ein genaues Finanzmodell zu erstellen:

Verwenden Sie Excel-Verknüpfungen

Excel ermöglicht Benutzern die Aktivierung von Tastaturkürzeln, die Zeit und Mühe sparen. Sie bieten Bearbeitungs-, Formatierungs-, Daten- und Navigationsverknüpfungen für Karrieren im Finanz- und Rechnungswesen, die mit Mathematik- und Finanzkonzepten übereinstimmen. Durch die Verwendung von Excel-Verknüpfungen können Sie Finanzmodelle effizienter vervollständigen und so die Produktivität steigern.

Überprüfen Sie Ihre Zahlen

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Zahlen nach Fertigstellung Ihres Finanzmodells noch einmal und dreifach überprüfen, um sicherzustellen, dass sie korrekt sind. Da Finanzmodelle häufig große und komplexe numerische Datensätze verwenden, sollten Sie sich angewöhnen, Ihre Zahlen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihre Ergebnisse und Prognosen korrekt sind.

Präsentieren Sie Ihre Arbeit

Finanzmodelle sind eine großartige Möglichkeit, Menschen, die mit wirtschaftlichen Konzepten möglicherweise nicht vertraut sind, allgemeine Unternehmensfinanzen zu erklären. Durch die Präsentation Ihrer Arbeit vor Firmenmitgliedern können Sie diesen neue finanzielle Einblicke in das Unternehmen verschaffen und Ihnen die Möglichkeit geben, Ihre harte Arbeit zu präsentieren.

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