Что такое трейдер с фиксированным доходом? (С карьерными ступенями и средней зарплатой)

15 апреля 2021 г.

Финансовые трейдеры — это профессионалы в области инвестиций, которые помогают клиентам и компаниям обезопасить инвестиции. Трейдер с фиксированным доходом — это трейдер, который специализируется на ценных бумагах с фиксированным доходом. Если вы узнаете больше об этом карьерном пути, это поможет вам определить, подходит ли вам эта должность. В этой статье мы объясним, что такое трейдер с фиксированным доходом, чем он занимается и как им стать.

Кто такой трейдер с фиксированным доходом?

Трейдер с фиксированным доходом — это финансовый профессионал, который занимается торговлей ценными бумагами с фиксированным доходом. Ценные бумаги с фиксированным доходом — это инвестиции с регулярным интервалом выплаты. Например, облигация является типом ценной бумаги с фиксированным доходом. Инвестор делает первоначальные инвестиции и зарабатывает определенную сумму процентов в течение определенного периода времени. Трейдер с фиксированным доходом помогает инвесторам, частным лицам и организациям делать эти инвестиции.

Трейдеры с фиксированным доходом могут работать в брокерских фирмах, дилерах или банках. Они могут специализироваться на одном типе безопасности или управлять несколькими типами. Они могут покупать и продавать следующие инвестиции:

• Муниципальные облигации

• Корпоративные облигации

• Кредиты

• Свопы кредитного дефолта (CDS)

• Денежные рынки

• Паевые инвестиционные фонды

Чем занимается трейдер с фиксированным доходом?

Трейдер с фиксированным доходом покупает и продает ценные бумаги с фиксированным доходом для клиентов. Их обязанности могут варьироваться в зависимости от их рабочей среды, но общие обязанности могут включать:

• Изучение тенденций рынка и текущих условий инвестирования

• Сотрудничество с клиентами для определения их индивидуальных инвестиционных планов

• Поиск и покупка ценных бумаг с фиксированным доходом, таких как облигации или кредиты

• Контроль и выполнение ежедневных торговых операций

• Мониторинг торговых операций и соблюдение правил

• Просмотр и отправка сделок на обработку

• Ведение и обновление торговых записей и данных

• Общение с клиентом деталей торговли, рисков и прибыли

• Создание оценок рисков для клиентов и сотрудничество с портфельными менеджерами

• Написание отчетов для клиентов с описанием различных инвестиционных возможностей

Как стать трейдером с фиксированным доходом

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать трейдером с фиксированным доходом, рассмотрите следующие шаги:

1. Получите степень бакалавра

Первым шагом к тому, чтобы стать трейдером с фиксированным доходом, является получение степени бакалавра. Во время обучения по программе бакалавриата подумайте о прохождении курсов по математике, бизнесу и компьютерным наукам, которые помогут вам развить навыки, необходимые для этой карьеры. Возможные специальности могут включать:

• Финансы

• Бизнес

• Бизнес-администрирование

• экономика

• Математика

• Бухгалтерский учет

Во время учебы в колледже некоторые начинающие трейдеры с фиксированным доходом проходят стажировку, чтобы получить технические навыки и опыт. Если вы учитесь в колледже, рассмотрите возможность стажировки в инвестиционных банках, фирмах или брокерских конторах.

2. Рассмотрите возможность получения степени магистра

Некоторые фиксированные позиции трейдера могут потребовать или предпочтительнее иметь степень магистра. Ученая степень может помочь вам получать более высокую зарплату, претендовать на большее количество должностей или выделяться среди потенциальных работодателей. Подумайте о том, чтобы получить степень магистра в области бизнеса, бухгалтерского учета или финансов. Другой популярный выбор — степень магистра делового администрирования (MBA). В программе MBA начинающие трейдеры могут специализироваться на продажах и трейдинге или инвестициях в ценные бумаги. Во время этих программ студенты могут получить отраслевые знания и технические навыки, которые помогут им преуспеть в своей карьере.

3. Получите профессиональный опыт

После получения степени вы можете изучить позиции начального уровня в финансовой или инвестиционной сфере. Многие торговые позиции с фиксированным доходом требуют нескольких лет профессионального опыта работы с ценными бумагами с фиксированным доходом. Рассмотрите возможность изучения ближайших к вам возможностей работы с облигациями, портфелями или инвестиционными ценными бумагами.

4. Развивайте карьерные навыки

Во время вашего профессионального опыта и образования вы можете начать развивать свои карьерные навыки. Трейдерам с фиксированным доходом нужен определенный набор навыков, включающий как жесткие, так и социальные навыки. Рассмотрите возможность развития следующих навыков, которые помогут вам в этом карьерном пути:

• Коммуникация: трейдеры с фиксированным доходом ежедневно работают с клиентами и другими профессионалами в области инвестиций. Они могут использовать сильные коммуникативные навыки, чтобы объяснить варианты инвестиций, оценить риск с командой портфеля и установить новые инвестиционные связи.

• Навыки исследования: трейдер с фиксированным доходом исследует рынок и варианты инвестирования. Им нужны сильные исследовательские навыки для сбора точной и обновленной информации.

• Математические навыки: Трейдеры с фиксированным доходом должны иметь сильные математические навыки для выполнения своих повседневных инвестиционных задач. Они могут создавать отчеты с математическим моделированием и оценкой рисков.

• Аналитическое мышление: при исследовании рынка и вариантов инвестирования трейдер с фиксированным доходом может использовать аналитическое мышление для принятия инвестиционных решений в интересах клиентов.

• Организационные навыки. Чтобы вести учет инвестиций, трейдерам с фиксированным доходом необходимы сильные организационные навыки.

• Инвестиционные знания: Трейдеры с фиксированным доходом должны иметь обширные знания о ценных бумагах с фиксированным доходом. Обычно это связано с облигациями, но может варьироваться в зависимости от конкретной роли.

5. Сдать экзамены и получить лицензию

В большинстве торговых позиций профессионалам необходимо получить инвестиционную лицензию. Это может варьироваться в зависимости от фирмы и положения, но большинству трейдеров с фиксированным доходом потребуется получить лицензию серии 7 или серии 63. Серия 7 является наиболее распространенным требованием лицензии для торговых позиций. Некоторым фирмам может потребоваться несколько лицензий. Подумайте об изучении возможностей трудоустройства по вашей специальности и в вашем регионе при планировании этапов лицензирования.

Чтобы получить эти лицензии, люди должны соответствовать всем требованиям и сдать соответствующие экзамены. Для получения лицензии Series 7 люди должны сначала сдать экзамен Security Industries (SIE). Затем они могут сдать экзамен Серии 7.

6. Подать заявку на вакансии

После получения соответствующей лицензии вы можете начать подавать заявки на торговые позиции с фиксированным доходом. Рассмотрите возможность создания резюме и сопроводительного письма, в котором подробно опишите свое образование, технические навыки, лицензии и соответствующий профессиональный опыт. Вы также можете подготовиться к собеседованию, просмотрев примеры вопросов и ответов. Работа с фиксированным доходом требует сильных коммуникативных навыков и знаний об инвестировании, поэтому потенциальные работодатели могут задавать вопросы, касающиеся как вашей личности, так и знаний об инвестировании. Попробуйте попрактиковаться в обоих типах вопросов, чтобы чувствовать себя уверенно и подготовиться к собеседованию.

Средняя зарплата трейдеров с фиксированным доходом

Средняя заработная плата трейдеров по стране, включая трейдеров с фиксированным доходом, составляет 85 673 доллара в год. Некоторые позиции также предлагают дополнительную компенсацию в виде комиссии. Средняя комиссия на этой должности составляет 25 000 долларов в год. Ваша зарплата может варьироваться в зависимости от вашего географического положения, образования и опыта.