Что такое инвестиционный учет? (Плюс ключевые термины и навыки)

14 апреля 2022 г.

Стать инвестиционным бухгалтером может быть хорошим выбором карьеры, если вы интересуетесь миром финансов. Инвестиционный бухгалтерский учет — это профессия, которая может помочь вам развить финансовую грамотность, а также научить вас некоторым важным профессиональным навыкам. Если вы хотите узнать больше о том, что нужно, чтобы начать карьеру в области финансов, возможно, будет полезно прочитать о некоторых важных аспектах этой области.

В этой статье мы даем определение инвестиционного учета, перечисляем некоторые ключевые термины, рассматриваем ключевые элементы в этой области и предоставляем список навыков, которые вы можете развить, чтобы подготовиться к успеху в карьере.

Что такое инвестиционный учет?

Инвестиционный учет — это специализированная форма учета, которая фокусируется на отслеживании и мониторинге инвестиционной деятельности. Инвестиционные бухгалтеры обычно работают в финансовых учреждениях, таких как банки или кредитные союзы, но могут также работать в качестве фрилансеров или в составе консультационной фирмы. Инвестиционные бухгалтеры отслеживают эффективность инвестиций своих клиентов и дают советы о том, какие финансовые шаги они могут предпринять, чтобы продолжать получать прибыль. Эти бухгалтеры могут также работать со своими клиентами, помогая предоставлять налоговые декларации и разрабатывать стратегии для любых инвестиций в функции, которые они планируют.

Область учета инвестиций охватывает широкий спектр финансовой деятельности, поскольку инвестиции бывают разных форм. Например, есть чисто финансовые инвестиции, такие как покупка и продажа акций, и физические инвестиции, такие как покупка земли. Независимо от типа инвестиций, с которыми они работают, инвестиционные бухгалтеры предоставляют информацию своим клиентам, чтобы помочь им принять решение о том, как они могут структурировать свои финансы, чтобы обеспечить свое финансовое будущее и достичь своих целей.

Ключевые термины для учета инвестиций

Если вы хотите узнать больше о мире инвестиционного учета, может быть полезно прочитать о некоторых ключевых терминах, которые используют профессионалы в этой области. Понимание терминологии конкретной карьеры может быть полезным, если вы хотите понять, как работает бухгалтерский бизнес. Вот некоторые ключевые термины для учета инвестиций, которые вы, возможно, захотите изучить:

• Доля: термин «доля» описывает процент владения компанией. Публичные компании продают свои акции на таких рынках, как Нью-Йоркская фондовая биржа, где инвесторы могут приобрести эти формы частичной собственности.

• Собственный капитал: Собственный капитал — это стоимость, которую компания возвращает своим акционерам при ликвидации всех своих активов. Инвесторы часто используют этот термин для описания стоимости компании, поскольку ее капитал может быть прямой мерой стоимости акционеров компании.

• Дочерняя компания: Дочерняя компания — это компания, которой владеет более крупная материнская компания. Материнские компании часто создают дочерние компании, чтобы сосредоточиться на определенных аспектах своего бизнеса или как способ диверсифицировать риск для потенциальных акционеров, поскольку материнские компании не всегда несут ответственность за действия своих дочерних компаний.

• Оценка: Инвесторы используют термин «оценка», чтобы описать, как инвестиции увеличиваются в цене с течением времени. Например, если стоимость акций выросла на 100% за пять лет, то общая стоимость этих инвестиций удвоилась бы.

• Рыночная цена: Рыночная цена – это общепринятая цена товара или услуги. Инвесторы могут использовать рыночную цену для оценки инвестиций, поскольку рыночная цена покупки может повышаться или снижаться с течением времени.

• Капитал: «Капитал» — это широкий термин, описывающий финансовые активы человека или бизнеса. Капитал может относиться к денежным средствам или активам, таким как интеллектуальная собственность или фабрики, которые производят товары для компании.

• Диверсификация: Инвесторы используют стратегию, называемую диверсификацией, чтобы уменьшить размер риска, который они берут на себя при инвестировании. Наличие диверсифицированных инвестиций означает, что у инвестора есть интересы в широком спектре отраслей, так что спад в одной области бизнеса не повлияет на весь их портфель.

• Инвестиционный индекс: Инвестиционный индекс — это показатель всех инвестиций, принадлежащих физическому или юридическому лицу. Многие инвесторы предпочитают оценивать свои инвестиции, отслеживая общее значение своего индекса.

• Ликвидность: Ликвидность относится к денежным средствам, которые инвестор или компания могут отправить без продажи каких-либо своих активов. Ликвидность также может относиться к процессу, когда инвесторы продают свои доли в компании, чтобы получить большую сумму денег.

• Портфель: Термин «портфель» относится к ряду инвестиций, принадлежащих инвестору. Наличие разнообразного портфеля означает, что рассматриваемое лицо заинтересовано в широком спектре предприятий и имеет акции многих типов компаний.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.

Элементы учета инвестиций

Элементы учета инвестиций включают в себя множество задач, которые может выполнять бухгалтер по инвестициям. Понимание обязанностей инвестиционного бухгалтера может быть хорошим способом узнать о профессии, если вы заинтересованы в том, чтобы начать карьеру финансового специалиста. Вот некоторые из основных обязанностей и ответственности инвестиционного бухгалтера:

Отслеживание корпоративной активности

Одной из наиболее важных частей работы инвестиционного бухгалтера является отслеживание того, что делают корпорации. Если у вас есть клиент, который инвестирует в конкретный бизнес, отслеживание того, что делает эта компания, может быть для вас хорошим способом посоветовать своему клиенту, что делать с его интересами в компании.

Например, если вы узнали, что крупная компания готовится к крупному расширению в следующем квартале, может быть хорошей идеей сообщить вашему клиенту, чтобы он повысил его интерес к компании, если вы считаете, что расширение окупится.

Предоставление финансовых консультаций

Как финансовый профессионал, вы можете помочь клиентам, которые не так хорошо разбираются в финансовой отрасли. Понимание того, как деловые интересы, фондовые биржи и амортизация активов влияют на инвестиционные стратегии, может быть трудным для людей, не работающих в сфере финансов, поэтому предоставление информации вашим клиентам может быть одной из ваших самых важных обязанностей. Как инвестиционный бухгалтер, многие из ваших клиентов могут обращаться к вам с вопросами о потенциальных инвестиционных возможностях или общими вопросами о том, как работают определенные финансовые принципы, поэтому, если вы сможете уверенно ответить на эти вопросы, это может показать им, почему они должны работать с вами.

Подготовка налоговых документов

Если ваши клиенты не знают, как сообщать о своих инвестициях при уплате налогов, возможно, вы сможете им помочь. Помощь клиентам во время налогового сезона является одной из самых важных обязанностей инвестиционного бухгалтера. Поскольку неточные отчеты об инвестициях могут привести к штрафам, вы можете помочь своим клиентам сэкономить деньги. Вы можете сделать это, дав компетентный совет о стратегических способах отчета об инвестициях. Помощь клиентам в уплате налогов может стать еще одним отличным способом продемонстрировать свою ценность как финансового профессионала.

Отслеживание инвестиций клиентов

Как инвестиционный бухгалтер, многие ваши обязанности сосредоточены на отслеживании инвестиций вашего клиента. Если стоимость конкретной инвестиции начинает снижаться, может быть полезно сразу предупредить их, чтобы они могли изменить свою позицию, если это необходимо. Вы также можете отслеживать эту информацию, чтобы предоставлять им обновления о том, как работает их портфель. Тщательное отслеживание портфеля вашего клиента также может быть важно, если он хочет знать, сколько стоят его активы в настоящее время.

Навыки для инвестиционных бухгалтеров

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать инвестиционным бухгалтером, вы можете узнать о том, какие навыки могут быть важны при работе в этой карьере. Развитие разнообразных профессиональных и социальных навыков может стать хорошим способом увеличить ваши шансы найти работу инвестиционного бухгалтера. Вот некоторые важные навыки для инвестиционных бухгалтеров:

• Математические навыки: поскольку бухгалтеры, занимающиеся инвестициями, тратят много времени на анализ того, как работают инвестиции, развитие сильных математических навыков может быть важным. Эти навыки также могут помочь вам рассчитать, сколько ваш клиент может заработать на инвестициях на основе таких факторов, как сложные проценты и ставки дивидендов.

• Компьютерные навыки: многие инвестиционные бухгалтеры полагаются на программное обеспечение, помогающее им отслеживать портфели своих клиентов, поэтому хорошие навыки работы с компьютером могут быть полезными. Понимание того, как эффективно использовать программное обеспечение для отслеживания изменений на фондовом рынке, также может быть полезным.

• Коммуникация: навыки общения могут иметь решающее значение для инвестиционных бухгалтеров, поскольку они часто проводят время, встречаясь с клиентами. Способность точно передать сложности финансового мира может помочь вам работать с клиентами, которые могут быть не так хорошо знакомы с этой финансовой практикой.

• Организация: организационные навыки могут иметь решающее значение для инвестиционных бухгалтеров, поскольку они могут одновременно вести счета нескольких клиентов. Поскольку каждая учетная запись может включать в себя различные инвестиции, возможность их организации может помочь вам выполнять свою работу более эффективно.

• Навыки исследования. Навыки исследования могут помочь бухгалтерам, занимающимся инвестициями, узнать больше о компаниях, в которые инвестируют их клиенты. Возможность исследовать деятельность компании также может дать им понимание, которое поможет им принимать более эффективные финансовые решения для своих клиентов.