Как начать свою карьеру в качестве портфельного менеджера

22 февраля 2021 г.

Менеджер портфеля может помочь компаниям управлять своими инвестиционными портфелями. Вам может понравиться карьера портфельного менеджера, если вы интересуетесь финансами и бухгалтерским учетом или имеете базовые знания в области управления инвестициями. Портфельные менеджеры могут работать в нескольких типах компаний, таких как страховые компании, банки и фонды, поэтому в этой области есть много вакансий, из которых вы можете выбирать. В этой статье мы рассмотрим, что делает портфельный менеджер, и изучим список шагов, чтобы стать портфельным менеджером.

Кто такой портфельный менеджер?

Портфельный менеджер — это финансовый специалист, который наблюдает за инвестиционными портфелями компаний или организаций. Большая часть работы управляющего портфелем связана с работой с инвестиционными портфелями на всех этапах их развития и обеспечением точности отображаемой информации. Менеджеры портфелей также могут тесно сотрудничать с финансовыми аналитиками, чтобы узнавать о событиях в отрасли и принимать финансовые решения на основе полученной информации.

Вот несколько мест, где вы можете работать портфельным менеджером:

• Хедж-фонды

• банки

• Пенсионные фонды

• Фирмы по управлению активами

• Страховые компании

• Фонды

Обязанности управляющего портфелем

Менеджер портфеля контролирует каждый этап создания и использования инвестиционного портфеля. Это означает, что они могут работать над созданием новых инвестиционных портфелей, управлением существующими инвестиционными портфелями и непрерывной разработкой инвестиционной стратегии компании с течением времени, чтобы она оставалась эффективной и выгодной.

Менеджеры портфелей также общаются с финансовыми аналитиками в своей компании и в других финансовых учреждениях, таких как банки, чтобы определить, какие инвестиционные возможности или продукты могут улучшить портфель клиента. Многие портфельные менеджеры разговаривают с клиентами напрямую, чтобы разработать инвестиционную стратегию и дать рекомендации по текущим и будущим инвестициям.

Навыки и квалификация портфельного менеджера

Портфельные менеджеры должны иметь развитые базовые знания в области финансов и опыт работы с инвестициями, чтобы добиться успеха в этой области. Некоторые работодатели могут также искать портфельных менеджеров со степенью магистра в области финансов или смежных специальностей, таких как экономика или бизнес. Менеджеры портфелей также должны понимать, как создавать инвестиционный портфель и контролировать его эффективность, в том числе как корректировать инвестиции таким образом, чтобы это приносило пользу клиенту и помогало ему достичь своих финансовых целей.

Вот несколько других навыков, которые могут вам понадобиться в качестве портфельного менеджера:

• Сотрудничество

• Навыки общения

• Тайм-менеджмент

• Межличностные навыки

• Организационные навыки

• Знание диверсификации и ее влияние на риск

• Умение проводить анализ риска и доходности

• Знание трансакционных издержек

• Сбор и анализ данных

• Определение инвестиционного риска

• Знание соответствующих рынков

Как стать портфельным менеджером

Вот как вы можете продолжить карьеру в качестве портфельного менеджера:

1. Получите степень бакалавра

Получите степень бакалавра в области финансов или смежных дисциплин, таких как бизнес, экономика или бухгалтерский учет. Завершение программы бакалавриата в аккредитованном колледже или университете может дать вам образовательную базу, необходимую для успешного портфельного менеджера. Во время учебы в бакалавриате вы узнаете об основах работы портфельным менеджером, включая информацию о финансах и инвестициях, соответствующих навыках общения и межличностного общения и процедурах, которые обычно выполняют портфельные менеджеры, такие как создание инвестиционного портфеля.

2. Получите профессиональный опыт

Подать заявку на работу начального уровня в финансовой сфере. Многие начинающие портфельные менеджеры начинают свою карьеру в качестве аналитиков-исследователей или финансовых аналитиков. Эти роли дают возможность накопить опыт работы в этой области и научиться анализировать данные, что может составлять большую часть работы портфельного менеджера. Аналитики пишут отчеты, которые портфельные менеджеры могут использовать для развития портфелей, которыми они управляют, поэтому может быть полезно понять обе стороны операции, прежде чем подавать заявку на должность портфельного менеджера. Некоторые распространенные места, где начинающие портфельные менеджеры могут найти работу начального уровня, включают трастовые отделы банков, пенсионные фонды и страховые компании.

3. Получить степень магистра

Запишитесь на программу магистратуры по соответствующему предмету, например, на степень магистра делового администрирования. Многие работодатели требуют, чтобы портфельные менеджеры имели степень магистра, поскольку это может улучшить вашу репутацию и дать вам более специализированные навыки, чем программа бакалавриата. Большинство портфельных менеджеров получают степень MBA в области финансов, но вы также можете изучать смежные области, такие как бизнес-администрирование или экономика, или получить степень магистра финансов в области финансов, чтобы получить необходимое образование для поддержки своей карьеры в качестве портфельного менеджера.

4. Получите сертификацию и лицензию

Подайте заявку на сертификацию через организацию, признанную в финансовой отрасли. Наиболее распространенной сертификацией, которую работодатели просят получить портфельные менеджеры, является сертификация дипломированного финансового аналитика (CFA). Вы можете подать заявку на эту сертификацию, если у вас есть степень бакалавра и опыт работы финансовым аналитиком не менее четырех лет. Сертификация включает в себя сдачу трех отдельных экзаменов, которые проверяют компетентность и знание отраслевых практик, таких как бухгалтерский учет, этика и экономика.

Вам также может потребоваться подать заявку на получение лицензии на ценные бумаги в Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA). Эта лицензия распространяется на управляющих портфелями, которые хотят стать зарегистрированными специалистами по ценным бумагам и работать со специализированными счетами, такими как взаимные фонды, товарные фьючерсные контракты или управляемые фьючерсы. Вы можете зарегистрироваться в FINRA и получить лицензию на ценные бумаги, сдав экзамены, которые может спонсировать ваш работодатель, и получив проходной балл.

5. Подать заявку на работу в качестве портфельного менеджера

После накопления опыта и выполнения любых образовательных и сертификационных требований вы можете искать работу в качестве портфельного менеджера в компаниях или финансовых учреждениях. Если вы в настоящее время работаете финансовым аналитиком, вы можете искать возможности для роста в компании, в которой вы уже работаете, или вы можете искать вакансии в других компаниях или организациях, которым нужен портфельный менеджер. В качестве портфельного менеджера вы можете подать заявку на работу в компании, которым нужен кто-то, кто будет контролировать их пенсионные фонды, хедж-фонды или другие активы, которыми портфельный менеджер знает, как управлять.